[套装书]商业银行大数据治理研究与实践+商业银行管理(原书第9版)（2册）

作者
邵理煜 黄登玺 潘学芳 彼得 S. 罗斯 西尔维娅 C. 赫金斯
丛书名
银行业信息科技风险管理高层指导委员会银行业信息化丛书
出版社
机械工业出版社
ISBN
9782009081024
简要
简介
内容简介书籍经济管理学书籍 ---------------------------商业银行大数据治理研究与实践--------------------------- 本书详细阐述了大数据的基本概念，大数据将成为商业银行核心竞争力，商业银行大数据应用的各类场景等内容，列举了当前商业银行普遍使用的各类大数据相关技术，结合数据治理的方法论及框架，商业银行数据治理成果以及大数据时代的特点，构建大数据治理体系。同时，结合商业银行自身特点，指出商业银行大数据治理能力提升的6个重点方向。最后，结合大数据成熟度模型构建数据治理能力评价方法，探讨数据资产估值的现状及可行性。 本书既有较为全面的理论知识又有丰富的商业银行实践与案例，可以作为商业银行数据管理者和大数据应用及开发人员的入门参考用书，也适合银行业务人员阅读，以帮助了解大数据应用对银行业务发展的意义和大数据治理对数据应用的支撑作用。 ---------------------------商业银行管理(原书第9版)--------------------------- 《商业银行管理(原书第9版)》是一本极具代表性的国际金融著作，它系统介绍了现代商业银行经营管理的基本原则、主要方法和最新发展。对美、日、德等发达国家银行业混业经营的争议、非银行金融机构对银行业的渗透、金融控股公司在整个银行业咄咄逼人的竞争态势、新型不动产抵押贷款和新型服务交付工具的应用与扩张、各国央行地位和作用的变化、《巴塞尔协议》对金融风险监管政策的变化等都做了详细的探讨。本书精心设计了大量的案例、习题及趣味性内容，是前8版基础上的提升与升华。 《商业银行管理(原书第9版)》适用于高校金融专业师生、金融从业人员以及金融爱好者。
目录



---------------------------商业银行大数据治理研究与实践---------------------------


前言
基础部分
第1章　什么是大数据 / 2
1.1　数据及大数据发展史 / 2
1.2　大数据的概念 / 3
1.2.1　大数据的特征 / 4
1.2.2　大数据类型 / 5
1.2.3　银行业大数据 / 5
第2章　大数据成为银行业核心竞争力 / 7
2.1　银行业IT建设发展历程 / 7
2.1.1　电算化阶段 / 8
2.1.2　信息化阶段 / 8
2.1.3　网络移动化阶段 / 9
2.1.4　数字智能化阶段 / 11
2.2　银行业创新转型的突破口 / 14
2.2.1　大数据给银行业带来服务模式变革 / 15
2.2.2　大数据思维助力银行业从创新中挖掘效益 / 15
2.2.3　大数据推进数字化转型 / 17
2.3　大数据思维 / 20
2.4　数据挖掘能力 / 22
2.5　业界的关键观点 / 24
2.5.1　IBM的观点 / 24
2.5.2　普华永道的观点 / 24
技术部分
第3章　大数据技术概述 / 28
3.1　数据采集相关概念介绍 / 28
3.2　大数据的数据源与数据类型 / 29
3.2.1　大数据的数据源 / 29
3.2.2　传统的数据类型 / 31
3.2.3　大数据时代创新的数据类型 / 32
3.3　大数据的采集方法和工具 / 33
3.3.1　大数据采集方法 / 33
3.3.2　常用的大数据采集工具 / 34
第4章　大数据平台 / 36
4.1　MPP / 37
4.1.1　Teradata数据仓库 / 39
4.1.2　IBM Netezza / 42
4.1.3　Pivotal Greenplum / 43
4.1.4　GBase 8a Cluster / 44
4.2　Hadoop / 45
4.2.1　Hadoop是什么 / 45
4.2.2　Hadoop和大数据 / 46
4.2.3　Hadoop的发展历程 / 47
4.2.4　Hadoop生态圈 / 49
4.2.5　Hadoop核心组件 / 50
4.2.6　Hadoop其他组件 / 54
4.3　NoSQL / 55
4.3.1　概述 / 55
4.3.2　典型NoSQL简介 / 57
4.4　国内银行大数据平台的应用 / 61
4.4.1　概述 / 61
4.4.2　国内银行大数据平台介绍 / 61
4.5　大数据技术的云平台化 / 63
4.6　数据湖的介绍 / 64
4.6.1　数据湖的概念 / 64
4.6.2　数据湖的架构 / 64
4.6.3　数据湖与数据仓库的区别 / 66
第5章　大数据科学技术 / 68
5.1　相关概念介绍 / 68
5.1.1　数据挖掘 / 69
5.1.2　机器学习 / 70
5.2　数据挖掘算法 / 71
5.2.1　朴素贝叶斯分类模型 / 72
5.2.2　决策树模型 / 72
5.2.3　K最近邻分类算法 / 72
5.2.4　神经网络 / 73
5.2.5　支持向量机算法 / 73
5.2.6　集成学习 / 74
5.2.7　聚类分析 / 75
5.2.8　关联分析算法 / 76
5.2.9　最大期望算法 / 76
5.2.10　网页排名算法 / 76
5.2.11　其他常用算法 / 77
5.3　数据科学工具 / 78
5.3.1　SAS / 78
5.3.2　PASW / 78
5.3.3　R语言 / 79
5.3.4　Python / 79
5.3.5　MATLAB / 80
5.3.6　Stata / 80
5.3.7　Splunk / 80
5.3.8　Spark / 81
5.4　数据可视化技术 / 81
5.4.1　Tableau Desktop / 82
5.4.2　QlikView / 83
5.4.3　D3.js / 83
5.5　数据挖掘的应用 / 83
治理与实践部分
第6章　数据治理概述与理论研究 / 88
6.1　银行业数据治理的发展 / 88
6.1.1　数据大集中和数据仓库建设时期的数据治理 / 89
6.1.2　精细化管理和外部监管驱动下的数据治理 / 89
6.1.3　以企业级视角为重要标志的新时期大数据治理 / 89
6.2　监管数据治理体系及要求 / 89
6.2.1　《良好标准》与《指引》的制定 / 90
6.2.2　监管数据治理要求的目的和意义 / 91
6.2.3　《良好标准》的主要内容 / 91
6.2.4　《指引》的主要内容 / 92
6.3　银行业标准体系 / 92
6.3.1　制定背景 / 92
6.3.2　框架简介 / 93
6.3.3　作用 / 94
6.4　大数据时代的数据治理 / 94
6.4.1　大数据的特征 / 94
6.4.2　大数据时代给数据治理提出新的要求 / 95
6.4.3　大数据生命周期 / 97
6.4.4　大数据治理方法概述 / 97
6.5　数据治理理论研究 / 99
6.5.1　国际数据管理协会数据治理 / 100
6.5.2　国际治理协会数据治理 / 103
6.5.3　IBM数据治理 / 105
6.5.4　MIKE2.0数据治理 / 107
6.5.5　普华永道数据治理 / 109
6.5.6　理论总结 / 111
第7章　银行大数据治理实践 / 113
7.1　银行大数据治理体系框架 / 113
7.2　银行大数据治理实施策略与推进模式 / 115
7.2.1　大数据治理实施策略 / 115
7.2.2　大数据治理推进模式 / 118
7.2.3　三位一体的大数据治理能力建设 / 121
7.3　银行提升大数据应用能力的关键举措 / 122
7.4　大数据治理组织机制 / 124
7.4.1　大数据治理组织 / 124
7.4.2　首席数据官 / 125
7.4.3　数据认责机制 / 126
7.5　数据资产管理 / 129
7.5.1　数据资产管理的意义 / 130
7.5.2　数据资产特征与分类 / 130
7.5.3　数据架构与模型管理 / 131
7.5.4　数据质量管理 / 132
7.5.5　外部数据管理 / 135
7.6　数据安全及隐私 / 139
7.6.1　大数据带来的安全挑战 / 139
7.6.2　大数据安全挑战应对方式 / 140
第8章　银行大数据应用实践 / 142
8.1　大数据应用体系构建 / 142
8.1.1　数据正在成为银行的重要战略资产，未来银行必将是数据驱动型的 / 142
8.1.2　大数据应用体系构建能力 / 143
8.2　大数据挖掘 / 146
8.3　大数据运营 / 147
8.3.1　数据产品化 / 147
8.3.2　数据服务社区 / 153
8.3.3　数据服务 / 161
8.4　大数据应用场景 / 165
8.4.1　利用大数据支持客户服务提升 / 166
8.4.2　利用大数据支持客户营销 / 168
8.4.3　利用大数据进行线上客户智能运营 / 172
8.4.4　利用大数据进行智能风险管理 / 174
8.4.5　利用大数据提升运营效率 / 180
8.4.6　利用大数据预防和控制金融犯罪 / 181
第9章　银行大数据评价 / 184
9.1　银行大数据能力评价 / 185
9.1.1　数据管理能力成熟度模型 / 185
9.1.2　大数据成熟度模型 / 186
9.1.3　数据化能力指数：某银行数据能力评价实践 / 188
9.2　大数据应用价值评价 / 193
9.2.1　应用场景评价 / 193
9.2.2　应用结果评价 / 194
9.3　数据资产估值与交易 / 195
9.3.1　数据交易市场 / 195
9.3.2　数据资产估值 / 197
结语　谁将引领未来的潮流 / 199
参考文献 / 203



---------------------------商业银行管理(原书第9版)---------------------------


《商业银行管理(原书第9版)》
译者序
作者简介
前言
教学建议
第一部分 银行业务及金融服务管理简介
第1章 变化中的金融服务部门概览 2
1.1 什么是银行 2
1.2 金融系统以及竞争性金融机构 6
1.3 银行与其竞争者向公众提供的服务 9
1.4 影响所有金融机构的主要趋势：危机、变革、转变 15
1.5 本书框架 18
本章小结 19
关键术语 20
习题 20
附录1A 银行业和金融服务部门的
就业机会 21
第2章 政府政策及监管对银行业和金融服务业的影响 23
2.1 银行监管 24
2.2 主要的银行法规 27
2.3 21世纪出现的新法律和法规：《多德—弗兰克金融改革法案》《巴塞尔协议》和世界各地的其他规则 35
2.4 对与银行竞争的非银行金融机构的监管 43
2.5 中央银行体系对银行及其他金融机构决策和政策的影响 45
本章小结 51
关键术语 51
习题 52
附录2A 中央银行的货币政策：2007～2009年的大萧条及两大目标 52
第3章 银行及金融服务业的组织与结构 54
3.1 商业银行业的组织与结构 54
3.2 银行公司的组织结构 56
3.3 银行业组织结构和类型概览 59
3.4 跨州银行业以及1994年的《瑞格尔—尼尔跨州银行和分行效率法案》 68
3.5 两种适应21世纪的银行组织类型：金融控股公司和银行子公司 69
3.6 兼并和收购正在重塑金融服务部门的组织结构 71
3.7 银行主要竞争者组织结构的变化 72
3.8 规模与效率：大型金融机构能以更低的成本经营吗 73
3.9 金融机构的目标及其对经营成本、效率和业绩的影响 75
本章小结 78
关键术语 78
习题 79
第4章 设立银行、分支机构、自动柜员机以及开通电话银行服务和网上银行业务 80
4.1 特许设立新金融服务机构 81
4.2 美国银行特许程序 81
4.3 监管机构经常向新设银行的创建者提出的问题 82
4.4 决定申请银行许可证的主要考虑因素 83
4.5 新特许设立银行的数量和特点 84
4.6 新设金融机构的业绩 84
4.7 设立全方位服务分支机构：选址与设计 86
4.8 自动有限服务设施的设立和监管 92
4.9 家庭银行与办公室银行 95
4.10 未来金融服务设施 98
本章小结 100
关键术语 101
习题 101
第二部分 金融机构的业绩和财务报表
第5章 银行及其主要竞争者的财务报表 104
5.1 银行资产负债表和利润表概述 104
5.2 资产负债表（经营状况报表） 105
5.3 利润表的构成 117
5.4 主要非银行金融机构的财务报表 122
5.5 财务报表的主要特点 124
本章小结 124
关键术语 125
习题 125
附录5A 金融服务业的信息来源 128
第6章 银行及其主要竞争对手绩效的测量与评估 129
6.1 银行绩效评估 130
6.2 银行主要竞争对手的绩效指标 146
6.3 规模对绩效的影响 147
本章小结 149
关键术语 150
习题 150
附录6A 利用财务杠杆和其他分析工具追踪金融机构绩效：银行业绩统一报告和银行控股公司绩效报告 153
第三部分 资产—负债管理技术与风险规避
第7章 变动利率风险管理：资产—负债管理和久期技术 164
7.1 资产—负债管理策略 164
7.2 利率风险：最严峻的管理挑战之一 166
7.3 利率风险规避的目标之一 171
7.4 作为风险管理工具的久期概念 179
7.5 利用久期规避利率风险 182
7.6 久期缺口管理的局限性 187
本章小结 188
关键术语 189
习题 189
第8章 金融期货、期权、互换和其他风险规避工具在资产—负债管理中的运用 192
8.1 衍生合同的使用 193
8.2 金融期货合约：以事先确定的价格在未来进行证券交易 193
8.3 利率期权 203
8.4 银行期货和期权交易的规定与会计准则 208
8.5 利率互换 209
8.6 利率上限、利率下限与利率上下限 215
本章小结 216
关键术语 217
习题 217
第9章 使用资产支持证券、贷款出售、备用信用证与信用衍生工具进行风险管理 220
9.1 贷款及其他资产的证券化 221
9.2 出售贷款用以筹集资金和降低风险 229
9.3 备用信用证可降低不支付或不履约的风险 232
9.4 信用衍生工具：降低资产负债表上信用风险敞口的合约 235
本章小结 240
关键术语 241
习题 241
第四部分 银行及其主要竞争者的投资组合与流动性头寸管理
第10章 银行的投资功能与金融服务管理 244
10.1 金融机构可以利用的投资工具 245
10.2 常见的货币市场投资工具 247
10.3 常见的资本市场投资工具 249
10.4 近年来出现的投资工具 250
10.5 银行实际持有的投资证券 252
10.6 影响投资证券选择的因素 254
10.7 投资期限策略 264
10.8 期限管理工具 266
本章小结 269
关键术语 270
习题 270
第11章 流动性与准备金管理策略及政策 272
11.1 流动性的需求和供给 273
11.2 为什么金融机构要经常面对重大的流动性问题 274
11.3 流动性管理策略 275
11.4 预测流动性需求 278
11.5 法定准备金和货币头寸管理 288
11.6 选择准备金来源的影响因素 294
11.7 全球央行的准备金要求 295
本章小结 296
关键术语 296
习题 296
第五部分 银行及其主要竞争者对资金来源的管理
第12章 存款服务的管理和定价 302
12.1 存款机构提供的存款服务类型 303
12.2 不同类型存款的利率 305
12.3 存款相关服务的定价 310
12.4 存款的成本加利润定价法 311
12.5 采用边际成本确定存款利率 314
12.6 有条件的存款定价（价格表定价）法 317
12.7 基于与客户整体关系的存款定价法 319
12.8 基本（生命线）银行服务：对低收入客户的重要服务 321
本章小结 323
关键术语 323
习题 324
第13章 非存款负债的管理 326
13.1 负债管理和客户关系原则 326
13.2 可利用的各种非存款资金来源 328
13.3 其他非存款资金来源的选择 339
本章小结 345
关键术语 345
习题 345
第14章 投资银行业务、保险及其他费用收入来源 348
14.1 投资银行业务 350
14.2 投资产品销售 354
14.3 费用收入来源之一：信托服务 358
14.4 保险相关类产品的销售 360
14.5 金融服务多元化的好处 362
14.6 金融机构内部的信息流 364
本章小结 366
关键术语 366
习题 367
第15章 资本管理 368
15.1 资本的职能 368
15.2 资本和风险 369
15.3 资本的类型 371
15.4 银行史上的一个重大问题：究竟需要多少资本 373
15.5 关于国际资本标准的《巴塞尔协议》：发达国家之间不断发展的历史性协议 374
15.6 美国资本标准的变迁 385
15.7 如何满足资本要求 386
本章小结 389
关键术语 390
习题 390
第六部分 为企业和消费者提供贷款
第16章 贷款政策与程序 394
16.1 贷款的种类 394
16.2 信贷监管 397
16.3 贷款的程序 400
16.4 信用分析：优良贷款的决定因素 401
16.5 贷款客户的信息来源 407
16.6 典型贷款协议的构成 409
16.7 贷款审查 411
16.8 问题贷款处理 412
本章小结 414
关键术语 414
习题 414
第17章 企业贷款和定价 417
17.1 企业贷款简史 417
17.2 企业贷款的种类 418
17.3 短期企业贷款 418
17.4 长期企业贷款 421
17.5 企业贷款申请分析 424
17.6 客户财务报表的财务比率分析 426
17.7 比较企业客户的绩效与其所在行业的整体绩效 432
17.8 根据企业财务报表编制现金流量表 434
17.9 企业贷款定价 440
本章小结 445
关键术语 446
习题 446
第18章 消费信贷、信用卡和房地产贷款 450
18.1 个人和家庭贷款的种类 451
18.2 消费信贷的特点 455
18.3 消费信贷申请评估 455
18.4 消费信贷申请范例 457
18.5 消费信贷的信用评分 460
18.6 消费信贷适用的法律法规 464
18.7 房地产贷款 467
18.8 新的联邦破产法规 472
18.9 消费信贷和房地产贷款定价：贷款利率及其他条款的确定 473
本章小结 478
关键术语 478
习题 479
第七部分 未来金融业的全球管理
第19章 金融服务业中的收购与兼并 484
19.1 兼并方兴未艾 484
19.2 金融服务业内兼并迅速发展的动因 486
19.3 选择合适的兼并对象 490
19.4 通向增长的兼并之路 492
19.5 完成兼并交易的方式 494
19.6 美国的银行兼并法规 495
19.7 欧洲与亚洲银行兼并新规则 498
19.8 如何成功兼并 499
19.9 金融机构兼并的研究 500
本章小结 503
关键术语 503
习题 503
第20章 国际银行和银行金融服务业的未来 505
20.1 国际银行的组织形式 506
20.2 国际银行监管 508
20.3 银行在国际市场上提供的服务 511
20.4 国际银行未来面临的问题 521
20.5 银行和金融服务业的未来 525
本章小结 528
关键术语 528
习题 529
术语表 530



有问题微信扫码联系

推荐

Understand China
桂ICP备20004708号-4